토큰화 시장, 2030년까지 867조달러 규모로 80배 성장 예상

장은재 기자 | 기사입력 2023/10/13 [16:42]

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토큰화 시장, 2030년까지 867조달러 규모로 80배 성장 예상

장은재 기자

| 입력 : 2023/10/13 [16:42]

▲ 토큰화 시장은 2030년까지 867조달러 규모로 80배 성장이 예상됐다. © 블록체인월드

세계경제포럼(WEF)이 최근 발간한 100쪽 분량의 보고서에 따르면 토큰화(tokenization) 시장은 2030년까지 867조달러 규모로 80배 성장이 예상됐다.

토큰화는 주식, 채권, 예술, 명품 시계, 부동산, 또는 본질적인 실세계 가치를 보유하는 거의 모든 것과 같은 실세계 자산을 디지털 토큰으로 변환하는 과정이다.

토큰화의 잠재력은 금융 산업에 혁명을 일으킬 수 있는 거대한 구조 운동이다.

WEF보고서는 최근 지표들이 암호화폐 시장 회복의 시작 단계를 가리키고 있는 것으로 보이는데, 이는 블루칩 중 가장 블루칩인 블랙록이 현물 비트코인 ETF를 신청한 영향이 크다고 지적했다.

블랙록의 최고경영자 래리 핑크는 최근 토큰화가 '시장을 위한 차세대'가 될 것이라고 말한 것으로 전해졌다.

블록체인 네트워크에서 거래되는 이러한 토큰들은 기초자산에 대한 소유권 또는 권리를 나타낸다.

블록체인 및 인공지능 기반 보안 토큰 발행 및 투자 플랫폼인 딜 박스(Deal Box)의 설립자이자 트루 I/O(True I/O)의 CEO인 카터(Carter)는 자산 토큰화의 발전을 이끄는 데 중요한 역할을 했다.

카터가 토큰화 생태계에 기여한 것은 최초의 보안 토큰 발행 및 투자 플랫폼(Deal Box) 중 하나를 만드는 것과 더불어 더 광범위한 채택을 가능하게 하는 사용자 친화적 핀테크 솔루션을 만드는 것이다.

그는 TNS(최근 True I/O에 합병됨)의 설립자로서 디지털 네임(Digital Names)이라는 긴 블록체인 주소 대신 사용자 친화적인 ID를 만들어 블록체인 거래의 복잡한 과정을 간소화하는 도메인 네이밍 서비스를 개발했다. 그의 통찰력은 토큰화를 넘어 진정한 I/O의 원동력으로 사이버 보안 및 공급망 관리 분야를 포함한다.

True I/O와 딜 박스(Deal Box)는 최근 디지털 자산을 보호하는 플랫폼인 파이어블록과 파트너십을 맺었다.

파이어블록은 디지털 자산을 이동, 저장 및 발행하기 위한 안전한 인프라를 제공하여 기업이 안전하게 디지털 자산 운영을 확장할 수 있도록 한다.

최근 카터는 RWA(Real World Asset)의 토큰화를 포함하여 디지털 증권에 대한 전문성을 확장했다.

RWA는 부동산, 귀금속, 상품, 미술품, 사모 등 물리적 세계에 존재하는 유형자산을 의미한다.

이러한 자산은 고유한 가치를 가지며 소유권을 분산원장에 디지털 토큰으로 표현하는 블록체인 기술을 이용하여 토큰화할 수 있다.

RWAs의 토큰화는 금융산업에 세대별 기회를 제시한다. 실제 자산을 토큰화함으로써 개인과 기관은 기존에 선택된 소수에 국한되었던 이러한 자산에 대한 부분적 소유권과 접근권을 얻을 수 있다.

토큰화는 자산 소유의 민주화를 가능하게 하고, 소규모 투자자들이 전통적인 독점 시장에 참여할 수 있도록 하며, 2차 시장 유동성 및 국경 간 거래를 강화한다.

카터는 최근 인터뷰에서 "전통적인 자산과 금융상품을 하나로 연결함으로써 우리는 2030년까지 전세계 GDP의 10~40%에 이를 것으로 예상되는 수조원 규모의 유동성을 확보하고 있다. 이는 놀라운 수치다"라고 언급했다.

그는 "블랙록 ETF의 타이밍은 가용 공급을 줄이는 비트코인으로 프로그래밍된 디플레이션 알고리즘인 비트코인 반감기와 GWTH(역사상 가장 위대한 부의 이전)와 일치한다는 점에서 훌륭하다고 생각한다. 붐 세대는 블록체인 기술로 성장한 세대에게 그 부를 이전하고 있다"고 덧붙였다.

ETF는 30조 달러 이상의 은퇴 시장에서 수익을 창출할 뿐만 아니라 다음 세대를 위한 가장 선호되는 투자 수단으로 자리매김하고 있다.

특히 토큰화의 한 분야는 특별히 주목할 만하다.

사모펀드의 토큰화, 카터의 요새, 그리고 딜박스의 핵심 오퍼링이다. 사모 토큰은 블록체인 상에서 사모 투자에 대한 소유권을 디지털로 표현한 것이다.

이들 토큰은 사모펀드 자산의 분할 소유, 유동성 개선, 운용 간소화를 가능하게 한다.

최근 연구에 따르면 운용 중인 약 5465억 달러의 자산을 총괄하는 프랑스, 스페인, 독일, 스위스 및 영국의 펀드 매니저가 73%의 참가자가 사모펀드 자산을 중요한 토큰화를 가장 먼저 경험할 가능성이 가장 높은 것으로 확인했다.

또한, 세계경제포럼은 2027년까지 전 세계 GDP의 최대 10%가 분산원장 기술을 통해 저장 및 거래될 수 있다고 추정했다. 암호자산 관리인 피노아는 토큰화된 시장이 같은 해까지 24조 달러에 달할 수 있다고 보고했다.

역사적으로 사모펀드 투자는 연장된 폐쇄 시간과 부족한 출구 전략에 발목을 잡혀 특정 투자자들을 저지해왔다. 그러나 사모펀드 토큰화는 이러한 자산을 변형시켜 2차 시장에서의 거래를 용이하게 하고 보다 유동적인 투자 옵션을 제시한다.

더욱이 사모펀드 토큰은 전통적으로 보호받는 부문에서 투명성의 시대를 열게 한다. 블록체인 기술에 뿌리를 둔 이 토큰들은 소유권과 거래 이력에 대한 공개적인 모니터링을 가능하게 한다. 자산에 대한 이러한 즉각적이고 개방적인 시각은 신뢰를 높이고 기만과 부실한 감독과 관련된 위험을 감소시킬 수 있다.

사모펀드 토큰은 사모펀드 영역에 대한 접근성에 혁신을 일으킨다.

이들은 사적 실체나 펀드에 대한 소유권 조각을 제공함으로써 일상 투자자들의 진입 장벽을 낮춘다. 이러한 부분 소유권은 적당한 규모의 투자를 초대하여 더 많은 사람들이 민간 부문 성장에 투자하고 혜택을 받을 수 있는 문을 넓혀준다. 이러한 포괄성은 투자 포트폴리오를 풍부하게 할 뿐만 아니라 더 많은 자금을 민간 영역으로 유입시킴으로써 혁신과 경제 확장을 촉발한다고 토마스카터는 역설했다.

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